銀行口座は、必要な口座数を、用途別に分ける

  • 2020.04.12 Sunday
  • 12:28

 

 

こんにちは、りるです。

今日は、銀行口座の数について、

少し書いていきます。

 

 

唐突ですが、

いざ、エンディングノートを

書いてみようとすると、

 

「わかりやすく引き継ぐためには、

もう少し口座を整理しないとなあ」

 

と、思うことがあると思います。

 

 

銀行口座は、管理に

あまり場所をとりませんし、

 

数が多くても、

見えにくいものではありますよね。

 

 

理想は、

 

《口座の数が多すぎることなく、

 用途別にしっかり分けられて

 管理されている》

 

ことでしょうか。

 

 

少なければ少ないほどいい、

というわけではなく、

 

「必要な数より少ないのは、

あまり良くないな」

 

と、私は思ってしまいます。

 

 

ちなみに、私は、

《家族の支出用》《自分の支出用》

《給与受取用》《仕事用》

に、口座を分けています。

 

あと1つ、口座を減らせたらなあ

と、思わないでもないですが、

今のところ、この4つは、

必要な口座かなあと思います。

 

 

エンディングノート、

と呼ばれるものではありますが、

 

「もし、急に入院することになったら」

くらいの想定で、必要事項を

まとめてみるのもいいかなと思います。

 

自分が管理しているあらゆる物事を

整理する機会になると思います。

 

銀行口座も、その1つですね。

 

 

 

*良い一日をお過ごしください*

 

 

 

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【リンク】資産を取り巻く現状を理解するための記事

  • 2020.03.17 Tuesday
  • 21:55

 

 

こんにちは、りるです。

今日は、資産を取り巻く現状について、

わかりやすく現実的な記事を

見つけたので、ご紹介いたします。

 

MONEY PLUSというサイトの記事です。

 

新型コロナショックで

「リスクオフの円買い」概念崩壊か

 

現状を理解したところで、

「じゃあ、どうしていくのがよいか」

冷静に、焦らず、

決めることができると良いですね。

 

それでは、また次回お会いしましょう。

 

 

 

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資産状況の把握に『エンディングノート』を活用する

  • 2020.02.05 Wednesday
  • 15:26

 

 

 

こんにちは、りるです。

 

自分の資産状況を変えていくには、まず、

それを【把握】することが大切です。

 

では、自分の資産を“見える化”するには、

どのような方法があるでしょうか?

 

 

今日は、その一つとして、

『エンディングノート』を活用する方法

について、お伝えいたします。

 

 

と言っても、これについては、

一言だけ言えば足り、

 

それは、エンディングノートの

『財産』に関わるページに、

ただ記入してみるということです。

 

 

個人的には、このエンディングノートが、

薄くてシンプルでお勧めです。

 

相続手続で困らないエンディングノート 

税理士がアドバイスする!!

/ Wt税理士法人 【本】

 

 

必要事項を淡々と

書き込んでいけますよ。

 

また、ページはダウンロードして、

何度も書き直すことができます。

 

 

エンディングノートには、

自分の想いや人生など、抽象的なことを

書く欄が多いものもありますが、

 

そういうタイプのエンディングノートが

苦手な方でも、さくさく書き進めることが

できると思います。

 

 

というわけで、今日は、

《資産の把握にエンディングノートを活用する》

ということについて、お伝えしました。

 

把握して初めて、

「じゃあ、どういうふうに変えたいの?」

という段階に進んでいけると思います。

 

それでは、また。

良い一日をお過ごしくださいね。

 

 

 

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貯めたポイントは投資して、やがては現金にする

  • 2019.11.16 Saturday
  • 16:22

 

 

 

こんにちは、りるです。

今日は、「貯めたポイントは、投資して、

いつか現金化することを考えよう」

というお話をします。

 

 

貯めたポイントは、もちろん、

買い物に使ってもいいですし、

 

また、

「投資して、いつか現金化する」

という選択肢もありますよ、

ということです。

 

 

例えば、楽天ポイントやTポイントは、

投資信託や株の購入に充てることができますし、

 

また、例えば、

私の地域の生協では、貯めたポイントを

出資金にすることができます。

(出資金は、退会する時に返還されます)

 

 

生協の出資に関しては、

それぞれの生協によるところがありますが、

 

例えば、

楽天ポイントやTポイントを、

これまで買い付けていて熟知している

投資信託や株に投資して、

増やしていつか現金化することだって、

できるわけです。

 

 

ポイントが[買い物の助け]

になるのは嬉しいです。

 

同時にそれが、

【貯蓄の助け】 になる

という側面を持っていることも、

重要視していきたいですね。

 

 

以上、今日は、

貯めたポイントには、

「投資して(増やして)いつか現金化する」

という選択肢もあるよ、

というお話をしました。

 

それでは、また、お会いしましょう。

 

 

 

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投資を利回りで考えるメリット

  • 2019.11.08 Friday
  • 14:12

 

 

こんにちは、りるです。

今日は、投資を、譲渡益よりも、

利回りで考えるメリットについて、

少し話してみたいと思います。

 

 

こちらの記事

【自分という個体と、その投資スタイル】

にも書きましたが、

 

私は、

お金を出すという行為すべてを

【投資】とみなし、

『年間5%』の利益が出ることを

目標にしています。

 

つまり、

普段の買い物においては

『5%の還元』、

 

株や投資信託などの

金融商品の購入においては、

『年利5%』

という目標を設定しています。

 

 

私は、PCやスマホの画面を

見ているのがそもそも苦手ですし、

四六時中情報に振り回される生活を

送るのがイヤです。

 

 

投資を、

譲渡益メインで考えてしまうと、

 

PC・スマホの画面や

そこに表示される情報と向き合うことに、

ある程度時間を使うことになるので、

その分、他のことができなくなります。

 

 

一方、投資を利回りで考えると、

時々、現在の投資状況や情報を

チェックするだけで済みます。

 

多くの時間を、

日常生活の大事な部分に

使うことができます。

 

 

例えば、25万円を1年間投資して、

利回りが3万円分あったものの、

価格が下がり

1万5千円の損失も出たとします。

 

この場合、

損失分を差し引いた利益は

1万5千円となり、それを25万円で割ると、

6%になります。

 

私の基準では、

これは目標を達成している投資です。

 

 

投資を利回りで考えると、

「○%利益が出てるんだし」と、

価格の上下に振り回されにくくなり、

精神的に気楽です。

 

 

以上、今日は、

「投資を利回りで考える」という、

私の基本姿勢について

書かせていただきました。

 

おつきあいいただき、

ありがとうございました。

 

 

 

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自分という個体と、その投資スタイル

  • 2019.11.07 Thursday
  • 17:25

 

 

こんにちは、りるです。

 

今日は、

投資や資産運用のスタイルについて、

少し書いていきますね。

 

 

投資や資産運用のスタイルは、

人それぞれです。

 

雑誌で紹介された、

ものすごく稼いでいる人と

同じことをしようとしても、

私にはできません。

 

自分という個体にとって

無理のないスタイルをとることが、

まず、重要です。

 

 

ところで、私たちは、

《消費》という言葉を

刷り込まれ過ぎているように思います。

 

お金も、それで買ったものも、

使い果たしてしまう《消費者》であると。

 

まずは、この《消費》という言葉を、

【投資】と読み替えることが、大切です。

 

《消費》ではなく、

「必要なこの商品を手に入れるための

【投資】をしているのだ」と、考える。

 

こう考えることで、

「不必要な物を買う」という、

無理・無駄な行動は、

ある程度抑えられるはずです。

 

 

それでは、

投資における私のスタイルについて、

少し紹介いたします。

 

それは、先ほど書いた

【投資】と読み替えた《消費》、

そして、株や投資信託などの

金融商品への【投資】に、

 

例えば、『年利5%』

という目標を定めることです。

 

このことは、

【投資】と読み替えた《消費》であれば、

『5%の還元』、

 

金融商品への【投資】であれば、

『5%の利回り』を意味します。

 

そして、その『5%』には、

例えば1%や10%が混ざっていても

構わないのです。

 

『平均5%』のところを目指します。

これだけです。

 

理論的には、例えば、

100万円のお金があれば年間5万円の

お金が入ってくることになります。

 

 

以上、今日は、

投資や資産運用における、

私の基本の姿勢について、

少し書かせていただきました。

 

【投資】においては、

自分という個体、そして、

それが生きる人生そのものとマッチした、

無理のないスタイルをとっていくのが

よいかと思われます。

 

最後までお読みいただき、

ありがとうございました。

 

 

 

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